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随着业务的不断发展及结算渠道的日益多元化，清算资金的管理难度越来越大,风险防范的要求越来越高，章丘农商银行严格按照省联社及济南办事处要求，立足头寸风险防控，不断增强制度执行力，切实做好备付金头寸的管理工作。

明确职责分工，确保清算资金安全。制订《山东章丘农村商业银行股份有限公司清算备付金管理办法》，明确运营管理部、金融市场部、营业部与各支行工作职责，按要求贯彻落实省联社及济南办事处清算备付金相关制度要求。

严格报备制度，确保业务有序运行。为有效管理清算备付金，防止清算账户出现透支，要求营业部、各支行、相关部室设置专职清算备付金报备人员，对于汇出资金达到500万元（含）以上的，要求报送《大额资金汇划备案表》并在清算备付金系统录入。

加强头寸管理，设置清算预警信号。根据我行业务发展规模，提高清算账户蓝、黄、橙、红四级预警参数，准确设置接收预警手机号，及时接收反馈预警信息，有效发挥预警作用；加强清算资金头寸监测，尤其加强对未到期存款提前支取，线上存款异动，大额集中取款等异常情况监测，确保不发生流动性风险。

下一步，章丘农商银行将不断加强头寸管理工作质量，加大资金头寸管理力度，确保支付清算流动性安全。（通讯员 胡启超 赵振坤）