案例名称

银行企微私域客群精细化运营方案

(资料图)

案例简介

随着银行业加快推进数字化转型，各家银行纷纷布局企业微信，加速将客户线上化迁移、积极探索私域玩法以实现客群深耕。目前，众多银行已具有一定线上客群规模，但在企微私域客群经营的过程中，获客效率降低、客群经营缺乏策略，转化低等相关问题也随之而来。

针对以上现状，腾银财智依托自身数据驱动智能策略中台，为金融机构搭建了企微私域客群精细化运营方案。该方案聚焦企微私域“获客-活客-养客”三个核心阶段，为银行提供客户经营全生命周期的运营策略，协助行内搭建用户经营矩阵定位渠道价值，并结合不同银行经营阶段，提供配套的渠道运营方案及效率工具，指导分支行实操落地，实现银行零售客户全生命周期的精细化运营，完成私域渠道转化变现。

创新技术/模式应用

1、获客模式创新——拓宽拓客思路，将“渠道流量”沉淀为“私域客户池”，通过私域客群经营打破“获客”瓶颈

面对各银行渠道散点式经营、沉淀的流量缺乏统一管理、客户流失等现象，腾银拓宽“获客”思路，定制线上线下渠道引流方案，搭建引流矩阵，把渠道平台流量，通过多玩法引流策略，沉淀至企微，转变为可反复触达到的稳定客群流量，作为银行自有资产长期经营，降低平均获客成本，提升企微经营的覆盖规模。

2、经营体系创新——搭建银行“全域经营矩阵”，打造渠道差异化经营体系，提升客群精细化运营效率

腾银全域经营体系分为引流层、经营层及平台支撑层。

该方案将银行各类渠道进行价值分类，重点分为流量曝光渠道及客户经营渠道。流量曝光渠道重点发挥“品牌曝光”价值，聚焦“粉丝增长”，如行内APP、小程序等。企业微信则重点作为客户经营渠道，机构将企微打造成行内创新、高效的客户经营平台，开启企微1v1和社群2大能力联动，结合客群分层经营策略，重点开展客群精细化经营，提升客户覆盖广度和经营深度，实现运营升级。

在渠道应用上，因渠道的价值、运营成本不同，腾银会帮助银行通过做好客群分层，根据客群经营“投产比”进行客群经营渠道区分，制定运营方案，来实现内部运营效率的提升。

同时，依托腾银运营平台，打造客户全旅程运营场景、策略场景、标签运营场景，搭建物料平台、数据运营平台，为企微客群经营提供全策略、平台、工具支撑，赋能机构精细化客群经营。通过搭建“全域经营矩阵”，最终实现经营平台联动，提升品牌影响力，助力客群精细化经营、高效转化。

3、客群经营模式创新——赋能企微多渠道经营，搭建企微私域全周期运营方案，助力机构降本增效

腾银在经营赋能上，进行了模式创新，打造从“获客“到”活客“到”养客“的全流程的多渠道方案，结合行内当前营销节奏及KPI、判断客户作为“银行客户”的生命周期阶段，同时梳理可结合的经营场景及触达节点，以及“人、物、场、时”的运营方案，调用1V1及社群两大能力矩阵，实现精准营销，低成本运营，高效转化。

同时，在运营方式上，考虑到银行人力资源、组织架构模式限制及“投产比”等因素，腾银提供“代运营”及“落地式陪练"两种运营模式，为不同诉求的银行客户，提供多种业务场景诉求下的不同运营解决方案，帮助机构有效节约成本，实现线上化、数字化和精细化的营销与服务，扩大客群规模覆盖，提升营销效率及转化。

项目效果评估

银行企微私域客群精细化运营方案，围绕金融机构各部门业务场景，通过全客群、全周期、全场景、全渠道、全内容并结合提效工具，为金融机构提供从获客到转化的企微私域全栈式解决方案。可让银行在持续重视高价值客户经营、提升转化的同时，也专注各类基础客群的经营，持续挖掘客户需求，沉淀高潜客户，实现中长尾客群的批量经营及转化，提升零售业务业绩，助力金融机构实现质效提升，打造零售业务第二增长曲线。

截至目前，腾银已与国内超过180家金融机构建立深厚的合作关系，其中与国有银行及超70%的大型股份制银行达成合作，城农商总行的市场渗透率已达80%，处于行业龙头地位。目前，该项目已覆盖的机构客户经理日活率达到了80%以上，间接服务C端客户超1亿人，高效助力金融机构的企微营销数字化转型。

以下，展示部分服务案例成效：

1、某国有银行分行为全面提升客户关系，计划针对AUM50万以下长尾客群开展“企微经理深度直营”模式，通过搭建直营场景服务平台，促进客户激活、转化、提升，解决长尾客群挖潜不够、粘度不高、触达率低、覆盖不足和转化困难等痛点。腾银基于企业微信为其提供企微“获客-活客-养客”全生命周期客户经营方案。经过近四个月服务周期，实现20万以上的企微好友新增，80%以上企微认证率，给机构带来近10亿AUM提升以及近40亿理财产品销售。同时，帮助机构开展长尾客群社群运营试点，平均社群活跃达40%以上，平均社群转化近30%。

2、某头部股份行总行在“开门红”营销节点期间，期望聚焦企微1V1及社群两大能力矩阵，提升开门红营销业务转化。腾银联合该行总行的中台部门，在开门红期间，为其制定一套整体运营机制及顶层设计方案，打造了专属1V1运营宣发机制及赋能模式，同时与行方一起打磨标准化群运营策略。在项目运营期间，腾银赋能全行一线客户经理，短短2个月时间，实现新增6万+企微客户数量，提升（环比）1.7倍活跃客户人数，提升（环比）2.4倍产品转化金额，同时全行搭建140+个社群，覆盖1万以上客户，实现AUM提升近1亿，实现了14%+的产品转化率。

项目牵头人

林莹 银行私域运营专家

项目团队成员

陈爽、马雪婷、沈健芹、王晓婷、张媛、邹艳、刘鑫艺、张涵、周东谕、温建坤、张青、骆翔、忻文乾、谷菲、张露莹、刘明成